WORP-Private, da una unica console operativa, dotata di allarmi per il monitoraggio delle posizioni e delle strategie di investimento, gestisce tutte le tipologie di strumenti finanziari normalmente offerte ai clienti private (equity, bonds e derivati regolamentati, bond OTC, derivati su tassi e cambi, money market, fondi e fondi di fondi.

Le posizioni dei dossier dei clienti sono aggiornate in tempo reale e sono visualizzate secondo una logica gerarchica. Oltre 100 controlli pre trade garantiscono che l’ordine andrà a mercato solo se vi sono i requisiti. Verifiche di adeguatezza e appropriatezza e la completa gestione del registro delle raccomandazioni garantiscono piena compatibilità con alcuni requisiti della Direttiva MiFID.   Schede anagrafiche e report di posizione disponibili on-line con il massimo livello di dettaglio garantiscono il miglior livello informativo al consulente per dialogare con il cliente e danno all’Istituto la certezza di avere gli asset dei clienti sotto controllo.      

Gli utenti di WORP-Private hanno a disposizione sia informativa dai mercati che news e possono rapidamente verificare le posizioni (i dossier) che hanno un determinato strumento in posizione e prendere le opportune iniziative con i clienti.

Tramite il simulatore integrato, le raccomandazioni vengono analizzate in termini di adeguatezza, rispetto ai profili di rischio e ai modelli di asset allocation concordati con i cliente. Il sistema

permette la generazione automatica delle raccomandazioni dalle simulazioni, ed è in grado di recepire in automatico la natura dei dossier (consulenza, mera esecuzione, origine da simulazione, etc.),  alimentando automaticamente o manualmente il registro delle raccomandazioni.

Gli ordini inseriti dai Financial Advisor sono immediatamente disponibili ai trader. L’integrazione con WORP-Trading  permette mouse trading per gli ordini semplici e offre funzionalità di order management (care order, liste, basket etc).  Un’apposita interfaccia permette di inserire gli ordini negoziati telefonicamente / OTC. Infine, gli ordini inoltrati senza specificare la piazza e che debbono essere eseguiti nel miglior interesse del cliente, vengono gestiti in smart order routing dal prodotto WORP-SOR.

Nell’ottica di rendere il più efficace possibile la relazione tra consulente e cliente le deroghe commissionali vengono gestite prima di inviare l’ordine ai trader. Queste e numerose altre funzionalità di middle office (accorpamento, split, order history, conto errori, …) sono assolte del prodotto WORP-MOS.  

Funzionalità di reporting distribuito permettono a tutti gli utenti abilitati, dotati di postazione client oppure di accesso tramite portale web, di visualizzare on-line la posizione dei dossier comprensiva dello stato aggiornato in tempo reale degli ordini sul mercato/in lavorazione. Sono disponibili report standard, è possibile visualizzare report custom ed possibile inviarli elettronicamente ai clienti.

Le funzionalità di risk management e di simulazione offerte da WORP-Risk, garantiscono il monitoring in tempo reale delle posizioni dei dossier rispetto a  limiti: di posizione, di concentrazione, di stop loss, di margine, sulle posizioni short sui deal che possono generare delle perdite potenziali. Le violazioni ed i rientri sono immediatamente segnalati agli utenti preposti.

Sono disponibili funzioni di confronto quotidiano dei dossier rispetto ai portafogli modello. I disallineamenti generano delle notifiche indirizzate automaticamente ai consulenti affinchè siano proposti ai clienti gli opportuni consigli di rientro.

Gli ordini dei clienti private vengono analizzati da WORP-MAD in termini di rilevazione delle operazioni sospette, monitoring della best execution, segnalazione degli ordini che hanno violato i criteri di adeguatezza e appropriatezza o di execution policy.